सीबीआई ने डीएचएफएल के वधावन को अब तक के सबसे बड़े ऋण धोखाधड़ी में बुक किया

भारत में अब तक के सबसे बड़े ऋण धोखाधड़ी मामले में, सीबीआई ने दीवान हाउसिंग फाइनेंस कॉरपोरेशन लिमिटेड (डीएचएफएल) के पूर्व प्रमोटरों कपिल वधावन और धीरज वधावन को 13 आरोपियों में शामिल किया है, जिन्होंने 34,000 करोड़ रुपये से अधिक के 17 बैंकों के एक संघ को धोखा दिया है। अब तक, नीरव मोदी के नेतृत्व वाले पीएनबी ऋण धोखाधड़ी (13,000 करोड़ रुपये) और एबीजी शिपयार्ड ऋण धोखाधड़ी (20,000 करोड़ रुपये) को सबसे बड़ा माना जाता था।

सूत्रों ने बताया कि एजेंसी देश भर में 11 स्थानों पर आरोपियों से जुड़े परिसरों की तलाशी ले रही है।

सीबीआई का मामला यूनियन बैंक ऑफ इंडिया (यूबीआई) की शिकायत पर दर्ज किया गया है, जो कंसोर्टियम में अग्रणी बैंक है। यूबीआई की शिकायत के अनुसार, 2010 से, डीएचएफएल ने कंसोर्टियम द्वारा 42,000 करोड़ रुपये से अधिक की ऋण सुविधाएं दी हैं, जिनमें से 34,615 करोड़ रुपये बकाया हैं। ऋण को 2019 में एनपीए और 2020 में धोखाधड़ी घोषित किया गया था।

केपीएमजी द्वारा डीएचएफएल ऋण खातों के 2020-21 में किए गए एक फोरेंसिक ऑडिट में पाया गया कि “उधारकर्ता कंपनी द्वारा डीएचएफएल प्रमोटर संस्थाओं के लिए कई इंटर-कनेक्टेड संस्थाओं और समानताओं वाले व्यक्तियों को ऋण और अग्रिम के रूप में बड़ी मात्रा में वितरित किया गया था, जिसका उपयोग किया गया था। शेयरों / डिबेंचर की खरीद के लिए। ”

केपीएमजी की रिपोर्ट के अनुसार, ऐसी संस्थाओं/व्यक्तियों के अधिकांश लेन-देन भूमि/संपत्तियों में निवेश की प्रकृति के थे।

वधावन के अलावा सीबीआई ने सुहाना ग्रुप के सुधाकर शेट्टी और 10 अन्य रियल एस्टेट कंपनियों के खिलाफ मामला दर्ज किया है।

यूबीआई ने आरोप लगाया है कि केपीएमजी ऑडिट “महत्वपूर्ण वित्तीय अनियमितताओं, संबंधित पार्टियों के माध्यम से धन का डायवर्जन, धोखाधड़ी गैर-मौजूद खुदरा ऋण दिखाने के लिए पुस्तकों का निर्माण, धन की राउंड ट्रिपिंग और श्री द्वारा संपत्ति के निर्माण के लिए डायवर्ट की गई राशि का उपयोग” इंगित करता है। कपिल वधावन, श्री. धीरज राजेश कुमार वधावन और उनके सहयोगी।

केपीएमजी की रिपोर्ट के मुताबिक, डीएचएफएल और वधावन से जुड़ी करीब 66 इकाइयां सभी नियमों का उल्लंघन कर करीब 30,000 करोड़ रुपये का एडवांस लोन ले रही थीं।

सीबीआई की प्राथमिकी में आरोप लगाया गया है कि इन 65 संस्थाओं में से, कपिल वधावन ने अकेले निदेशकों और लेखा परीक्षकों की नियुक्ति, आयकर नोटिसों को संभालने, इन संस्थाओं के सचिवीय रिकॉर्ड बनाए रखने और इन कंपनियों के वित्त पर समग्र नियंत्रण का प्रबंधन करके लगभग 40 संस्थाओं को नियंत्रित किया।

डीएचएफएल ने मई 2019 से अपने ऋण भुगतान दायित्वों पर चूक की। हालांकि, इससे पहले, कई एनबीएफसी कंपनियों को आईएल एंड एफएस समूह की चिंताओं द्वारा प्रतिबद्धताओं में चूक के कारण धन जुटाने में समस्याओं का सामना करना पड़ा था। इसके बाद डीएचएफएल के शेयर की कीमत में तेज गिरावट आई। जैसा कि बैंकों ने कंपनी के वित्तीय स्वास्थ्य के संबंध में सवाल उठाए, वधावन ने दावा किया कि शेयर की कीमत में गिरावट उसके एक निवेशक द्वारा वाणिज्यिक पत्रों की बिक्री के कारण थी और यह बनाए रखा कि डीएचएफएल के पास छह महीने की नकदी के बराबर एक मजबूत तरलता थी। और वित्तीय वर्ष 2018-19 के लिए सभी पुनर्भुगतान दायित्वों पर विचार करने के बाद भी नकद अधिशेष रहेगा। हालांकि, प्राथमिकी के अनुसार, ये फर्जी आश्वासन निकले।

वधावन 2019 में कंपनी के पतन के बाद से कई सीबीआई और प्रवर्तन निदेशालय के मामलों का सामना कर रहे हैं और पहले भी यस बैंक मामले में गिरफ्तार किए जा चुके हैं।