कोविड संकट में, मुंबई पीएफ कार्यालय में ‘अंदरूनी लोगों’ ने करोड़ों की ठगी की

मार्च २०२० और जून २०२१ के बीच, जब पूरे देश का ध्यान बढ़ती महामारी और भयावह लॉकडाउन पर था, कर्मचारी भविष्य निधि संगठन (ईपीएफओ) के मुंबई कार्यालय में कर्मचारियों की एक सांठगांठ ने कथित तौर पर एक आम से 21 करोड़ रुपये से अधिक की ठगी की। द इंडियन एक्सप्रेस द्वारा एक्सेस की जा रही एक आंतरिक जांच के विवरण के अनुसार, धोखाधड़ी से निकासी के माध्यम से पीएफ पूल।

अब तक, जांच में पाया गया है कि घोटाले का “मास्टरमाइंड” ईपीएफओ के कांदिवली कार्यालय में 37 वर्षीय क्लर्क चंदन कुमार सिन्हा है, जिसने कथित तौर पर पीएफ का दावा करने के लिए ज्यादातर प्रवासी श्रमिकों के 817 बैंक खातों का कथित तौर पर इस्तेमाल किया था। उनकी ओर से कुल 21.5 करोड़ रुपये और उनके खातों में जमा करें।

सूत्रों ने द इंडियन एक्सप्रेस को बताया कि जांच में यह भी पाया गया है कि इन खातों में ट्रांसफर किए गए 90 फीसदी पैसे निकाल लिए गए हैं।

सिन्हा, जो फरार है, कार्यालय के उन पांच कर्मचारियों में शामिल है जिन्हें धोखाधड़ी में उनकी कथित संलिप्तता के लिए निलंबित किया गया है। सूत्रों ने कहा कि जैसे ही इंटरनल ऑडिट पूरा होगा, ईपीएफओ मामले को सीबीआई को सौंपने के लिए आगे बढ़ेगा।

जबकि जांच ने केवल कांदिवली कार्यालय पर ध्यान केंद्रित किया है, इस मामले ने ईपीएफओ में खतरे की घंटी भेज दी है, जो “ग्राहकों और किए गए वित्तीय लेनदेन की मात्रा के मामले में दुनिया के सबसे बड़े सामाजिक सुरक्षा संगठनों में से एक है” – प्रत्यक्ष और अप्रत्यक्ष रूप से रुपये तक का प्रबंधन व्यक्तियों की बचत में 18 लाख करोड़। अनिवार्य रूप से, एक ईपीएफ सदस्यता औपचारिक रोजगार का एक संकेतक है।

धोखाधड़ी से निकाला गया पैसा ईपीएफओ के जमा फंड का था, जो हर महीने पंजीकृत संगठनों द्वारा जमा किए गए धन को रखता है। आमतौर पर, ईपीएफओ प्राप्त धन को जमा करता है और उसे ज्यादातर सरकारी प्रतिभूतियों में निवेश करता है।

“किसी भी व्यक्तिगत पीएफ खाते का दुरुपयोग (धोखाधड़ी में) नहीं किया गया है। पैसा पूल्ड फंड का था और यह ईपीएफओ को नुकसान है, किसी व्यक्ति को नहीं। यह एक बैंक डकैती के बराबर है, ”एक वरिष्ठ अधिकारी ने द इंडियन एक्सप्रेस को बताया।

धोखाधड़ी का पैमाना ऐसा है कि ईपीएफओ अब अपनी प्रक्रियाओं को बदलने और सभी निकासी को सुरक्षित करने के लिए दौड़ रहा है। संगठन ने मार्च 2019 और अप्रैल 2021 के बीच दो वित्तीय वर्षों में कांदिवली कार्यालय द्वारा अनुमोदित कम से कम 12 लाख पीएफ दावों को कवर करने के लिए अपने आंतरिक ऑडिट के दायरे का भी विस्तार किया है।

अधिकारियों ने कहा कि संदिग्ध कारकों के संयोजन के कारण जांच से बचने में कामयाब रहे।

उन्होंने ऐसे समय में प्रहार किया जब संगठन ने अपने मानदंडों में ढील दी थी और महामारी से उत्पन्न नौकरी के नुकसान के बीच रिकॉर्ड निकासी के प्रबंधन के लिए सत्यापन और अनुमोदन में शामिल कर्मचारियों को कई भूमिकाएँ सौंपी थीं।

और, उन्होंने लॉकडाउन के दौरान घर पर रहने का विकल्प चुनने वाले वरिष्ठ अधिकारियों द्वारा दिए गए पासवर्ड का उपयोग करके सिस्टम में प्रमुख खामियों का फायदा उठाया। उदाहरण के लिए, उनके पीएफ दावे 1 लाख रुपये से 3 लाख रुपये के बीच थे – 5 लाख रुपये से अधिक की निकासी को सिस्टम द्वारा चिह्नित किया जाता है और केवल एक वरिष्ठ अधिकारी द्वारा किए गए दूसरे सत्यापन के बाद ही स्वीकृत किया जाता है।

“जांच में पाया गया है कि शाखा के कुछ अनुभाग अधिकारियों ने सिन्हा के फंड को सक्रिय रूप से मदद की। यह थोड़ा शर्मनाक है कि हमारे कुछ अधिकारियों ने उन्हें अपना पासवर्ड दिया और बाद में इसे बदलने की जहमत नहीं उठाई। यह लापरवाही है, ”एक अन्य वरिष्ठ अधिकारी ने कहा।

अधिकारियों ने बताया कि सिन्हा बिहार के गया में मगध विश्वविद्यालय से 2005 में दर्शनशास्त्र में स्नातक हैं। जुलाई की शुरुआत में धोखाधड़ी के सामने आने के तुरंत बाद, उसने खुद को एक स्थानीय अस्पताल में भर्ती कराया और बाद में लापता हो गया।

ईपीएफओ अधिकारियों, जिन्होंने अतीत में सिन्हा के साथ बातचीत की है, ने उन्हें “मिलनसार” और “तेजतर्रार” बताया। एक अधिकारी ने कहा, “हमें पता चला कि उसके पास हाई-एंड कारों और हार्ले डेविडसन सहित कई स्पोर्ट्स बाइक हैं।”

वास्तव में, सूत्रों ने कहा, जांच एक अज्ञात शिकायत से शुरू हुई थी, माना जाता है कि सिन्हा की जीवनशैली से “ईर्ष्या” करने वाले एक रिश्तेदार की ओर से किया गया था। एक अन्य प्रमुख व्यक्ति, जांच में पाया गया, सिन्हा के सहयोगी अभिजीत ओनेकर थे, जो एक क्लर्क भी हैं और कथित तौर पर स्रोत बैंक खातों की मदद करते हैं।

जांच में पाया गया कि कार्यप्रणाली स्तरित थी और सिस्टम और प्रक्रियाओं के अंतरंग ज्ञान पर आधारित थी।

पहला कदम जरूरतमंद और ज्यादातर बेरोजगार प्रवासी श्रमिकों से सक्रिय बैंक खाते और आधार विवरण प्राप्त करना था, “कमीशन” का भुगतान 5,000 रुपये के रूप में कम करके।

और फिर, 10-15 साल पहले बंद हो गई मुंबई स्थित कंपनियों के कर्मचारियों के रूप में उनके नाम पर पीएफ खाते खोले गए। अधिकारियों का कहना है कि यह महत्वपूर्ण था, क्योंकि 2014 से पहले खोले गए “पुराने” पीएफ खातों के लिए निकासी के समय अनिवार्य यूनिवर्सल अकाउंट नंबर (यूएएन) उत्पन्न करने का प्रावधान है।

जांच में पाया गया कि सिन्हा द्वारा इस्तेमाल की जाने वाली शीर्ष पांच कंपनियां थीं: बी विजय कुमार ज्वैलर्स प्राइवेट लिमिटेड, लैंडमार्क ज्वैलरी प्राइवेट लिमिटेड, न्यू निर्मल इंडस्ट्रीज, साठी वियर कॉर्पोरेशन और नेशनल वायर्स। ये सभी 2006 में बंद हो गए थे।

एक अधिकारी ने कहा, “वह ऑडिट प्रक्रियाओं को अच्छी तरह से जानता था, और ईपीएफओ द्वारा इस्तेमाल की जाने वाली लेखा प्रक्रिया में ग्रे क्षेत्रों का पता लगाने से बचने के लिए इस्तेमाल किया।”

उदाहरण के लिए, फर्जी खातों में फर्जी क्रेडिट प्रविष्टियों को चिह्नित नहीं किया गया था क्योंकि ईपीएफओ दुकान बंद करने वाली कंपनियों के लिए डबल-एंट्री बहीखाता नहीं रखता है। दोहरी प्रविष्टि प्रणाली में, किसी खाते में प्रत्येक प्रविष्टि के लिए किसी भिन्न खाते में संगत विपरीत प्रविष्टि की आवश्यकता होती है।

जांच के प्रारंभिक निष्कर्षों के आधार पर, सभी वरिष्ठ ईपीएफओ अधिकारियों को यह जांचने के लिए निर्देशित किया गया है कि क्या उनके डोमेन में सिस्टम और प्रक्रियाएं बरकरार हैं। इसके अलावा, एक प्रावधान स्थापित करने का निर्णय लिया गया है, जहां ईपीएफओ प्रणाली तक पहुंचने के लिए कर्मचारियों के पासवर्ड 15 दिनों के बाद अमान्य हो जाएंगे, जब तक कि उन्हें बदल नहीं दिया जाता है, और एक कर्मचारी को कई भूमिकाएं सौंपना बंद कर देते हैं।

ईपीएफओ ने बैंकों को धोखाधड़ी से निकासी प्राप्त करने वाले 817 बैंक खातों को फ्रीज करने के लिए भी लिखा है – अब तक 2 करोड़ रुपये से थोड़ा अधिक का पता लगाया गया है और वसूल किया गया है। संगठन आरोपी अधिकारियों की संपत्ति को कुर्क करने की भी योजना बना रहा है, जिनके बारे में माना जाता है कि उन्हें धोखाधड़ी की आय से खरीदा गया था।

अधिकारी ने कहा, “संगठन सीआरपीसी के प्रावधानों को लागू करना चाहता है जो धोखाधड़ी के मामलों में आरोपियों के वेतन से पैसे की वसूली की अनुमति देता है।”

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